Dank den Lösungen von Elite Fondations konnten wir hochqualifizierte Führungskräfte anstellen, die eine Reduzierung ihres AHV-Lohnes akzeptierten, sofern der Gegenwert in die Optimierung ihrer beruflichen Vorsorge investiert wurde. Diese Flexibilität erlaubte uns, seltene Profile anzuziehen und gleichzeitig unsere Arbeitgeber-Attraktivität zu steigern.

Elite Fondations ist fähig, sämtliche Bonuszahlungsrichtlinien zu verwalten, einschliesslich unterjähriger Änderungen. Dank dieser Kompetenz sind wir in der Lage, für jeden einzelnen unserer Mitarbeitenden über präzise individuelle Berechnungen der Beiträge zu verfügen. Dies stellt einen echten Mehrwert in der laufenden Verwaltung unserer Vorsorge dar.

Wir wollten uns einer Lösung von Elite Fondations anschliessen. Nach Prüfung unserer Situation, erachtete ihr Experte, dass unser Profil nicht unmittelbar den Kriterien entspricht. Doch professionell und völlig unabhängig empfahl er uns einen passenderen Konkurrenzpartner, obwohl ihm bewusst war, dass ihm keine Retrozession zustand. Ein exemplarischer, transparenter Ansatz.

Ich war immer etwas zurückhaltend, wenn es um den Einkauf von Versicherungsjahren ging, denn ich wollte nicht, dass im Todesfall die Beträge ganz oder teilweise zur Finanzierung der Hinterlassenenrenten verwendet werden.

Dank den Lösungen von Elite Fondations wird das vorhandene Kapital – einschliesslich der ordentlichen Beiträge und der Austrittsleistung – vollumfänglich den Begünstigten ausgezahlt, zusätzlich zu den Hinterlassenenrenten. Dieser Ansatz bietet eine wertvolle Sicherheit und Transparenz in der Planung meiner Vorsorge.

Ich bin geschieden und wiederverheiratet mit zwei erwachsenen Kindern aus meiner ersten Ehe und einem Jugendlichen aus meiner zweiten Ehe. Ich wollte nicht, dass bei meinem Tod sämtliche Kapitalleistungen nur meinem minderjährigen Kind ausgezahlt werden, wie dies in den meisten Vorsorgeeinrichtungen der Fall ist. Dank Elite Fondations und ihren flexiblen Begünstigungsordnungen konnte ich meine drei Kinder zu gleichen Teilen an meinen Todesfallleistungen begünstigen und Ihnen so den gleichen Schutz gewährleisten.

Bevor mein Arbeitgeber die Vorsorgelösungen von Elite Fondations entdeckte, war ich nur knapp über einem BVG-Mindestvorsorgeplan versichert. Nachdem er sich für den Anschluss an Elite Fondations entschlossen hatte, nahm er mich, zusätzlich zu dem bestehenden Plan, in den neuen Plan auf, wo er 100% meines Sparanteils sowie meiner Risikoversicherung übernimmt.

Ohne Elite Fondations hätte ich nie eine solche Grosszügigkeit von Seiten meines Arbeitgebers erfahren können.

Im Alter von über 55 Jahren floriert mein Unternehmen, trotzdem habe ich beschlossen, es meinen Nachfolgern zu übergeben und eine wohlverdiente Frühpensionierung zu geniessen. Dank den Experten von Elite Fondations habe ich die Möglichkeit entdeckt, fiktive Einkäufe zu tätigen, ein Mechanismus, von dem ich noch nie etwas gehört habe. Diese erlaubten mir, bedeutende Steuerersparnisse zu realisieren.

Ich besitze mehrere Liegenschaften unter den Aktiven meiner Bilanz und habe im vergangenen Jahr meine Tätigkeit beendet. Dann entdeckte ich, dass ich dieses Jahr auf dem Mehrwert zwischen dem Buchwert und dem Marktwert der Liegenschaften besteuert würde. Ich dachte, dass es zu spät wäre, um meine Situation zu optimieren, bis ein Experte von Elite Fondations mir erklärte, dass ich aufgrund meiner neuen Berufstätigkeit Beitragsjahre einkaufen kann. In Verbindung mit einem Steueraufschubsgesuch beim Wechsel der Liegenschaften aus dem Geschäftsvermögen in mein Privatvermögen in der Steuererklärung des letzten Jahres, erlaubten mir diese Einkäufe, den Mehrwert aller in diesem Jahr verkauften Immobilien zu neutralisieren und erhebliche Steuerersparnisse zu erzielen.

Ich musste eine hohe Investition in die Renovierung meiner Industriehalle vornehmen. Dank Elite Fondations konnte ich auf einer von einem anderen meiner Unternehmen ausgewiesenen Liegenschaft eine kostengünstige Hypothek aufnehmen. Die Zinsen, die ich zahle, sind vollumfänglich steuerlich absetzbar und können meinem Vorsorgeguthaben bei Elite Fondations wieder gutgeschrieben werden. Ausserdem wurde die Finanzierung im Grundbuch im 2. Rang nach dem bereits bestehenden Darlehen bei einer Handelsbank gewährt.

Seit einigen Jahren erziele ich hohe Gewinne, womit der Wert meines Unternehmens steigt und, als alleiniger Aktieninhaber, gleichzeitig auch meine Vermögenssteuer. Anlässlich eines Gesprächs mit einem Experten von Elite Fondations am 25. Juni habe ich die Möglichkeit erfahren, durch die Einzahlung vor dem 30. Juni in eine Arbeitgeberbeitragsreserve den Vorjahresgewinn zu vermindern. Diese Strategie hat mir erlaubt, sowohl die Gewinnsteuer als auch meine private Vermögenssteuer erheblich zu senken.

Vor meiner Konsultation mit einem Experten von Elite Fondations zahlte ich mir den Mindestlohn aus und erhöhte damit den ausgewiesenen Gewinn meines Unternehmens. Seither habe ich meine Strategie angepasst: Nun zahle ich mir, unter Einhaltung der Bestimmungen der AHV und der steuerlichen Vorgaben, einen optimalen Lohn und Bonus aus und verstärke gleichzeitig meinen Versicherungsschutz bei Invalidität und Tod. Ich kann auch Einkäufe vornehmen, um meine Steuern zu reduzieren, und zwar sowohl auf Ebene des Unternehmens, mittels Wertschwankungsreserven, als auch privat. Ich kenne auch die Höhe der Dividende, die ich mir steuerfrei auszahlen, und von der Maximalsteuer profitieren kann. Zudem senkt die Verminderung meines ausgewiesenen Gewinnes den Wert meines Unternehmens, wodurch seine Attraktivität im Hinblick auf eine zukünftige Übernahme erhöht wird.

In Laufe meiner beruflichen Karriere habe ich umfangreiche Einkäufe von Beitragsjahren getätigt. Im Alter von 58 Jahren wollte ich vorzeitig teilpensioniert werden, indem ich meinen Beschäftigungsgrad um 30% herabsetzte, ohne jedoch meinen versicherten Lohn zu reduzieren. Zwei Jahre später beabsichtigte ich, den Gegenwert der Herabsetzung in Kapitalform zu beziehen. Da ich aber im Jahr davor einen Einkauf getätigt hatte, habe ich schliesslich beschlossen, mein Kapital weiterzuführen. Einige Monate später entschloss ich mich, trotz der Möglichkeit einer vorzeitigen Pensionierung, meine Tätigkeit vollständig einzustellen und beantragte die Übertragung meiner Austrittsleistung auf ein Freizügigkeitskonto. Ich musste ja die 3-jährige gesetzliche Frist nach meinem letzten Einkauf einhalten, um einen Kapitalbezug vornehmen zu können. Mein Berater bei Elite Fondations empfahl mir, zwei Freizügigkeitskonten bei zwei verschiedenen Instituten zu eröffnen, um durch eine Verteilung der Bezüge auf zwei Steuerjahre meine Liquidität zu verbessern und so von den Steuererleichterungen auf Kapitalleistungen profitieren zu können. Für das zweite Konto schlug er mir sogar ein Konkurrenzunternehmen vor. Ganz besonders geschätzt habe ich die fachkompetente Beratung und die Transparenz seines Ansatzes.